上证基金是以50，51，52为开头，在上海交易所上市的基金；深圳基金是以15，16，18为开头，在深圳交易所上市的基金。上证基金与深圳基金同属场内基金，两种基金在交易所交易，根据市场的实时价格来进行交易，以价格为先，时间为先，种类包括： ETF基金， LOF基金，封闭式基金。投资者在交易基金的时候，上市地点并不是一个重要的影响因素，但是该基金的成分股走势才是对基金的走势有影响的，也是投资者投资策略的一个重要因素。也就是，投资者在该基金成分股的上涨阶段，对其进行买入操作，而在该基金成分股的下跌阶段，对其进行卖出操作，或者继续空仓观望。
基金的投资方式主要是债券、优先股以及一些普通股，这类有价证券在投资组合中的组合比重相对固定，通常是将25-50%的资金投入到优先股和债券中，剩余的资金投入到普通股中。它的风险与收益水平处于增长与收益的中间状态。均衡型基金在股债均衡的情况下，较为注重到点分红，更多的是想着“落袋为安”，这也是一种规避风险的方式。以投摩根大通双息均衡基金为例，其合约中所订明的是：在实际获利高于一年的定期存款率（税前）1.5倍的情况下，应予派发红利。喜欢派发红利的投资人可以考虑这类基金。
